店里来了“大客户”

　　张口就要大几万的彩票

　　还要把钱直接转到你账户上

　　打住！

　　别被喜悦冲昏头脑

　　赶紧报警！

　　1月初

　　砀山县公安局反诈中心

　　在工作中发现

　　辖区内一彩票店

　　有涉嫌收取

　　电信诈骗受害人钱款的嫌疑

　　经进一步侦查发现

　　嫌疑人宋某和王某

　　在兑换彩票的过程中

　　以“方便购买彩票”为由

　　让彩票店老板

　　添加其“上家”微信

　　彩票店老板在微信内

　　收到上家转账后

　　按照指示打印彩票

　　之后嫌疑人宋某运和王某

　　将彩票拿来后

　　前往其他彩票店兑换

　　反诈民警核查发现

　　其上家付给彩票店老板的钱

　　是受害人被诈骗的钱

　　嫌疑人宋某和王某

　　配合其上家通过彩票店

　　实施“工具人”式诈骗

　　已被警方刑事拘留

　　目前

　　案件正在进一步办理中

　　随着诈骗手段的更迭

　　部分诈骗分子把目光

　　移到了彩票店

　　通过大额订单的方式

　　转移涉诈资金进行违法洗钱

　　不仅严重影响

　　彩票店正常经营

　　还让代销者在无意间

　　成为了“洗钱”帮凶

　　除了购买彩票

　　还有各类“装阔消费”的洗钱套路

　　也需要引起足够重视

　　随着电子支付的普及

　　诈骗分子也盯上了商家二维码

　　天降“大客户”“大订单”“大生意”

　　却可能让你沦为洗钱工具

　　手机店

　　银行卡、收款码转账

　　骗子到店大量采购手机，甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，并给一定的“赚头”，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。

　　金店

　　银行卡、收款码转账

　　骗子伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或收款码,称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。

　　花店

　　人民币现金花束

　　骗子以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号，很快花店会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装费和配送费。花店老板收到佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并定点配送。

　　烟酒店

　　购买由他人转账

　　骗子进店要求购买高档香烟（大额订单），在确认有现货后，向烟酒店索要账号或收款码进行转账，随后带着烟酒消失。

　　茶室

　　套现打牌

　　骗子通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或到银行取现并交给指定人员。

　　彩票店

　　购买刮刮乐

　　骗子到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方带着刮刮乐快速消失。

　　实体店如何防范

　　洗钱套路

　　● 尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客户的联系方式，比如微信号、支付宝账号、手机号码等。

　　● 警惕主动联系且声称要购买大量手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付的情况，以及不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货的情况。

　　● 警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付的情况，以及他人通过网银转账付款的情况。即现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人未在现场，并且不能做出合理解释。

　　● 警惕异常行为，如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，或拨打96110、110进行咨询、报警。

　　转自砀山警方