近日，陕西省榆林市

　　一蛋糕店老板按照顾客要求

　　将3.5万元现金定制到蛋糕中

　　次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结

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　　公开资料显示

　　该案件并非孤案

　　全国已有多家蛋糕店、花店等中招

　　2月23日，知名公益律师刘东晨分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主观故意，则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，亦会面临行政处罚。提醒商家应警惕不合常情的订单，避免成为“洗钱”工具。

　　“订单”变“洗钱”

　　今年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。通过申请后，这名网友称自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即将3.5万元现金做入蛋糕中。

　　赵先生认为，曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕，给家人惊喜的情况，故将3.5万元现金做入蛋糕，也不算奇怪。

　　根据聊天记录显示，1月6日下午3时左右，赵先生与网友进行了3分钟的语音沟通。通话结束后，赵先生发消息称“一共35200元”，网友回复，“我给你转35300元，多100元，也挺辛苦的。”赵先生应允，并发送了银行卡账号。

　　赵先生将现金取出后

　　与网友约定了取货时间

　　当天，他将“定制”的蛋糕

　　送至指定地点交给了买家

　　赵先生以为做了一单不错的生意

　　没想到第二天

　　他发现自己的银行卡无法使用

　　经过了解才知道

　　他的银行卡因为涉诈资金的流入

　　被公安机关依法予以管控

　　2月23日，华商报大风新闻记者从榆林市公安局榆阳分局获悉，赵先生收到所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单背后，是诈骗分子“洗钱”的不法勾当，商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”，而为了赚个“辛苦钱”的赵先生也在客观上成为了诈骗分子的“帮凶”。

　　警方人员表示，由于赵先生仅涉案1起，且没有犯罪的主观故意，银行卡第二天便已被冻结，故没有对赵先生进行处罚。据悉，该案还在进一步侦办中。

　　有网友认为

　　洗钱与商家无关

　　因为商家无法分辨

　　属于不经意成“洗钱”帮凶

　　警方查清情况

　　应该为商家解封冻结的账户

　　但也有网友认为

　　商家收到大额订单的警惕心不足

　　且“顾客”无缘无故给小费

　　本身就很可疑

　　接受订单间接造成了他人损失

　　应该构成帮信罪或受到行政处罚

　　有同行的网友称

　　自己开店遇到兑换上千元现金

　　的顾客都会选择拒绝

　　避免出现帮助电诈分子“洗钱”的情况

　　还有网友建议

　　商家在接收此类订单

　　应该以提前一周为期限

　　这样收到货款后若发现银行卡被冻结

　　则能迅速配合警方追回赃款

　　此案并非孤案：

　　不少花店也沦为“洗钱”工具

　　根据多家媒体公开报道显示

　　全国多地都出现过

　　花店老板接到“大订单”

　　“神秘顾客”花豪金

　　预订“鲜花+现金”礼盒

　　即用现金做成的“有钱花”礼包

　　最终导致陷入洗钱案

　　银行卡因涉案被冻结

　　（图片来自网络，图文无关↑）

　　以今年2月“九江发布”发布的案例为例，江西武宁一鲜花店老板李女士接到一位陌生顾客的微信订单，对方称近期将向女朋友求婚，想送一束现金制作的“鲜花礼盒”。即，顾客将39256元现金转至李女士提供的账户中，请其将38888元用于制作礼盒，其余作为材料和手工费。

　　李女士遂按照约定在银行取出现金，制作鲜花礼盒并交给了前来取花的顾客。几天后，其银行卡被警方冻结，才意识到问题。

　　警方抓获犯罪嫌疑人刘某后，经审讯，后者讲述了犯罪经过，并称还去过其他地市花店，将套现的现金交给了上线王某。目前，警方已抓获嫌疑人刘某、王某，案件正在进一步侦破。

　　民警提醒

　　广大商户要谨慎接收

　　网络订单和大额线下订单

　　规范收款流程

　　拒绝来历不明的货款

　　尽量通过公对公转账

　　不给骗子可乘之机

　　同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查处置。

　　律师分析

　　陕西众致律师事务所高级合伙人、清华大学陕西校友会法律顾问刘东晨说，在新型电诈“洗钱”手法的犯罪环节中，商家是否承担刑事责任，要根据具体情况判断行为是否符合具体的犯罪构成要件。

　　其可能涉及的罪名包括：一、洗钱罪（刑法第191条），二、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（以下简称“掩隐罪”，刑法第312条），三、帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称“帮信罪”，刑法第287条之二）。

　　刘东晨强调，洗钱罪、帮信罪和掩隐罪都属于故意犯罪，其主观方面均为“明知”。本案中，榆林榆阳蛋糕店老板赵先生仅进行过一次此类交易，缺乏犯罪的主观故意，因此既不构成帮信罪、掩隐罪，也不构成洗钱罪，故警方的处理符合法律规定。

　　若在实际的案件中，该商户多次采取相同方式进行交易，且有过类似被冻结银行卡号的经历等，则可能会认定商家涉嫌存在帮助“洗钱”的主观故意，有可能构成犯罪。

　　转自 | 大风新闻