“

　　既然是我们的县领导

　　和我反馈的

　　那县领导

　　肯定是不会骗我的

　　”

　　“领导”牵线买纪念币，收款人已亡故

　　周某在安徽省某农贸市场做生意。数日前，他接到当地商务局领导苏某的电话。苏某称周某的公司符合某项目的资金扶持条件，让他与省商务厅的“王处长”联系。周某随后与“王处长”取得联系。

　　2023年8月11日，周某在高铁上接到“王处长”打来的电话。对方称有亲戚出售纪念币，希望周某帮忙购买，每套8800元。碍于领导情面，周某同意购买两套，并向对方提供的账号转账。

　　转账17600元后，周某感觉事情不对劲，再联系“王处长”时已无法接通，遂向乘警报案。民警判断周某遭遇诈骗，并成功止付。上海铁路公安局合肥公安处展开调查，经查，接收转账的账户持有人为夏某权，但令人意外的是，夏某权已经去世。

　　非法获利超17万，诈骗团伙落网

　　民警发现，涉案手机号码从安徽省合肥市包河区某手机销售维修服务中心售出，申请人为夏某涛，其与已去世的银行卡主夏某权是同乡。夏某涛前往安徽合肥办卡时，并非独自前往，而是和一个叫王某波的人在一起。

　　因夏某权银行卡有35200元在河南新县被分笔取出的记录，警方遂赶赴调查。经公共视频与信息比对，警方发现王某波曾现身河南新县，还与丁某波、吴某勋两人密切接触。

　　其中丁某波有冒充领导诈骗前科，吴某勋有通过便利店、超市用现金换取手机零钱数万元的可疑行为，二人嫌疑重大。

　　进一步查实后民警发现，丁某波、王某波、吴某勋三人均为湖北红安人，有着大量共同出行轨迹，在老家也常结伴出现。种种线索高度吻合，2023年9月5日，警方在湖北红安抓获吴某勋和王某波，在湖南长沙抓获丁某波。

　　经查，自2023年6月起，三人结伙已先后实施6起诈骗，非法获利17万余元。

　　利用中间人实施诈骗

　　三人此前就已相识，丁某波在聚会时与王某波、吴某勋谈到，冒充领导诈骗来钱快，还没有成本，三人就此一拍即合。

　　2023年2月，王某波带着夏某涛在安徽合肥、湖南长沙办理手机卡，并通过夏某涛，获取已故的夏某权的银行卡。

　　2023年6月，三人前往河南新县。王某波上网获取湖南省某中心和某县农业农村局领导信息，丁某波冒充该中心领导致电农业农村局领导王某，让其通知辖区内某公司准备全国优秀农机品牌评选。王某未经核实，将信息转达给湖南某农机公司负责人王某文。丁某波随后诱骗王某文购买纪念币，三人从中获利。

　　此后，三人如法炮制，冒充不同地区领导，先后骗取苏州某公司44000元、湖北某公司35200元等。为防被害人发觉报警，王某波等人还会寄送纪念币以制造“完整交易”假象。

　　2023年8月，三人对安徽省周某实施诈骗。王某波冒充安徽省商务厅“王处长”联系安徽省某地商务局领导苏某，并以省里有项目为由，让其通知辖区内符合条件的商家回电。苏某信以为真，联系了被害人周某。就这样，苏某虽未涉案，却在不知情的情况下被王某波等人利用，成为诈骗环节中关键一环。

　　作案期间，主犯王某波负责背景调查、提供手机卡和银行卡，并与丁某波轮流拨打电话；吴某勋负责订房和分配赃款等。

　　夏某涛虽帮王某波办卡，但未获违法所得，仅因与王某波关系好而碍于情面答应，结合在案证据，警方认为夏某涛不构成犯罪。

　　2024年3月，合肥铁路运输法院认定王某波、丁某波、吴某勋犯诈骗罪，判处王某波有期徒刑三年四个月，罚金20000元；丁某波有期徒刑一年十个月，罚金10000元；吴某勋有期徒刑一年八个月，缓刑两年，罚金10000元。

　　普法时间

　　pufashijian

　　Q1：

　　本案当中犯罪嫌疑人先是冒充领导，找到政府的工作人员去联系企业，然后再实施诈骗，您怎么评价他们这种犯罪手段呢？

　　A1：

　　这个案子实际上是利用国家工作人员的信誉或者权威，来进行诈骗的行为。当然，诈骗就是操纵信息的犯罪，都是通过虚构事实、隐瞒真相，使被害人陷入一种认识错误。如果被害人能够多想一想，就可能避免这种错误。在掏钱的时候、付款的时候，可能要等一等，不要着急。一旦发现有不对的情况、发现被骗要及时报警，同时及时向金融机构要求止付。

　　Q2：

　　本案当中，对于提供银行卡和手机卡的夏某涛没有进行处理，但是我们注意到2024年12月公安部连同发改委、工信部、中国人民银行发布了《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，这个《惩戒办法》您帮我们解读一下？

　　A2：

　　《惩戒办法》重点关注的是行为不构成犯罪，但是涉案情节比较严重的人群。它会给到一个适当的惩戒，比如卡的取现额度、支付功能、转账功能等都会受到一定限制。《惩戒办法》和《刑法》以及司法解释，能形成一体，相互起到配合、补充的作用。对于虽然没有构成犯罪，但是通过提供两卡的这种违法人群，能够形成一个比较好的震慑，对他们的行为会有比较好的规制。

　　Q3：

　　对于电信网络诈骗，老百姓最关注的就是钱能不能追回来，在追赃方面您有什么看法？

　　A3：

　　追赃的问题不光是电诈的案件，其他案件也是如此，尤其是跨境追赃，都是我们目前刑事司法中一个非常难的话题。因为涉及到国家的合作和不同地区的合作。我理解目前可能还有三个部分，需要进一步在机制上进行完善。第一个就是在做追赃挽损当中，金融机构的作用应该发挥出来，尤其是不同国家的金融机构之间怎么进行合作；第二个就是反洗钱，反洗钱是解决跨境资金流动最有效的方式，现在大量的钱都是通过地下钱庄走出去的，那么怎么去把这样的渠道给它堵住；第三个就是信息的机制建设，资金进入整个金融系统之后，走向就非常快，如果将来能够发现资金的去向，追赃挽损的工作就好做多了。

　　案件 |《今日说法》节目《“处长”来电》

　　记者 | 倪玮