8月28日，一位名叫马某凯的客户来到长沙县某银行申请办理转账50余万元，由于大额转账需提供佐证材料，马某凯随即提供了一份购货合同，但银行发现，该合同竟然与前两天另一名客户办理大额转账时提供的合同一模一样。

　　两份不同的大额转账竟是一份合同，这引起了银行的警觉，在进一步调查中发现马某凯多方情况异常，银行便向辖区公安反映情况。

　　“我们通过资金反查发现这个人的上一级卡，涉及到全国各地的很多案件，这个嫌疑人基本上就锁定他是个二级卡的卡主。”长沙县公安局刑侦大队民警王子侨说。

　　所谓的一级涉案卡是直接接收受害者汇入的诈骗资金银行卡，进入一级涉案卡里的钱又通过该卡转入另一张银行卡后，这张银行卡则为二级涉案卡。

　　经查，马某凯拥有的二级卡在前几天收到了上线一级卡转入的50.03万元。为了不打草惊蛇，警方迅速制定抓捕方案，与银行紧密配合，9月5日下午，马某凯再次来到银行取款，被警方当场抓获。

　　“后面我们通过电诈平台查证，发现这笔案款总共涉及11起案子。目前，这个嫌疑人已经被治安拘留，如果后期他的上线到位的情况下，会考虑依法转刑拘。”王子侨说。

　　目前，50余万元案款已在陆续返还给受害者。

　　近日，长沙县公安局还收到了来自陕西高先生亲自送来的感谢信。

　　警方提醒：不要轻易将自己的银行卡转借给别人，或者出售给他人，这种行为都是违法的。不要相信天上会有馅饼掉，要守好自己的钱包。

　　记者：李建萱