近日，济宁市微山县公安局侦破一起特大网络犯罪案件，涉案流水达数亿元。10月27日，中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目对此案进行报道。

　　账户异常

　　牵出“跑分”团伙

　　2021年3月，济宁市微山县公安局接到线索称，辖区居民孙某等人银行账户资金交易异常，出现小额测试、快进快出等符合电信网络诈骗的犯罪转移资金特征。

　　警方发现，无论白天黑夜，这些账户的资金交易都在进行，尤其在下半夜更为频繁，这与银行正常的交易时间极不相符。并且，这些银行账户每天的资金交易量都在数十万元以上。经调查， 这些资金均为境外电信网络犯罪团伙的非法所得。经过进一步侦查，警方发现，当地存在一个以朱某航为首的转账洗钱团伙，孙某正是团伙成员之一。

　　摸清该团伙的活动规律后，民警立即组织抓捕，将朱某航等9人抓获归案， 查获一批作案用的手机、电脑及银行卡40余张。

　　经警方查证，朱某航团伙先后涉嫌为境外犯罪团伙“跑分”洗钱金额约一亿三千四百多万元。

　　循线追踪

　　端掉“小强平台”

　　据朱某航供述，他的工作主要是根据上线李某的指令，接受资金并向外转出，每转出10000元可获得15元的报酬。那么，这些巨额涉案资金通过非法渠道又转到哪儿去了呢？

　　随着侦查工作的不断深入，警方相继在湖南长沙、山东临沂抓获了与朱某航团伙对接的上家李某等5人。

　　在其圈子内部，李某被称为“卡商”，自己提供银行卡跑分的朱某航团伙便是“卡农”。而在“卡商”李某的手机里，民警发现一个经常访问的网址，叫“小强支付”，通过询问得知“小强支付”是他上线。

　　原来，“卡商”李某等人组织“卡农”给“小强支付”提供资金转账服务，而“小强支付”则给他们提供资金支付通道，和大约转账额百分之一的报酬。通过警方综合研判，发现“小强支付”平台的窝点，隐藏在广州市白云区的一个城中村里。掌握充分证据后，民警立即赶往广州，在当地警方的配合下，将4名主要嫌疑人抓获。

　　据犯罪嫌疑人供述，他们每天在窝点里不仅用POS机跑分洗钱，而且通过中介非法购买公户信息，并将这些公户信息发给上家，开设账户向境外转移资金。经调查，“小强支付”的上家是一家持有第三方支付牌照的电子商务有限公司。由于案情重大，公安部将该案列为目标案件进行督办。

　　经过近一年的调查取证，专案组掌握了第三方支付公司涉嫌信息网络犯罪的大量证据，摸清了犯罪团伙的组织架构和人员分工，在此基础上，专案组派出多路民警，在北京和广州开展了集中收网抓捕行动，将涉案公司捣毁，抓获赵某华等11名主要犯罪嫌疑人。

　　目前，警方正在对陈某胜等犯罪嫌疑人进行追逃。同时，当地公安、市场监管、税务等部门已联手出击，努力在空壳公司清理、涉税和网络黑灰产犯罪三个方面进行行政和刑事的同步治理。

　　警方提醒

　　贩卖“两卡”和账号

　　后果很严重！

　　01

　　涉嫌违法犯罪

　　出租、出借、出售电话卡、银行卡和互联网账号，为他人实施电信网络诈骗犯罪提供便利，将可能因涉嫌“帮信罪”被警方依法刑事拘留。

　　帮助信息网络犯罪活动罪（“帮信罪”）是2015年11月起施行的《刑法修正案（九）》新增设的罪名，主要指行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的犯罪行为，是电信网络犯罪的重要“帮凶”。

　　“帮信罪”情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

　　02

　　纳入信用记录

　　依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

　　03

　　限制出境

　　依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定 自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。

　　拒绝出租、出借、出售

　　电话卡、银行卡和互联网账号

　　从你我做起！

　　转自山东公安