近年来，随着公安机关的打击力度持续加强，电诈团伙洗钱成本不断上升。

　　在这样的背景下，犯罪分子为逃避监管，开始采用更为隐蔽的手段转移涉诈资金，其中，最突出的特征是从线上转账向线下交付现金、黄金的新型诈骗模式。

　　常见诈骗流程

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　　刷单诈骗+邮寄黄金“提现”

　　诈骗分子在网上发布兼职广告，待被害人询问后，发送兼职需要做的任务，内容一般是下载APP，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不足，须将现金或购买黄金寄到指定地点才能完成提现。

　　02

　　投资理财诈骗+邮寄黄金“充值”

　　诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿其到黄金店购买黄金直接邮寄到指定地址，声称收到黄金后会翻倍充值到投资账户中，且会马上到账。

　　03

　　接收资金+购买黄金+邮寄黄金

　　有的受害人将黄金邮寄出去后，诈骗分子还会将其它诈骗资金转入受害人账户内，让受害人继续购买黄金进行邮寄，这时受害人反而变成了诈骗分子洗钱的帮凶。

　　两金的常见交付模式

　　电诈“两金”线下交付的方式主要分为四类：一是受害人自行送往指定地点，二是嫌疑人上门见面交付，三是通过网约车投送，四是用快递包裹投递。

　　这说明骗子偏好让受害人主动交付的操作模式，既降低了自身暴露风险，又利用了受害人的“配合心理”。

　　骗子让受害人送往交付地点时

　　通常考虑以下因素

　　01

　　隐蔽性：如草丛、垃圾箱、配电箱等。

　　02

　　人流量适中：既要有一定人流避免过于显眼，又不能过于偏僻让受害人有所怀疑。

　　03

　　交通便利：便于取款人员快速撤离。

　　04

　　监控盲区：选择摄像头覆盖较少的区域。

　　快递邮寄方式的隐蔽性更强

　　骗子通常要求受害人这样做

　　01

　　将黄金、现金藏入奶粉罐、茶叶盒等日常用品中。

　　02

　　使用普通快递而非贵重物品快递。

　　03

　　填写虚假的物品名称和价值。

　　04

　　寄往外地指定地址，避免本地交付风险。

　　反诈中心提示

　　洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

　　除了“黄金邮寄”，诈骗分子的洗钱套路千千万，但万变不离其宗，最后都会盯上你的钱袋子！做好以下几点，从源头远离洗钱！

　　01

　　提高警惕拒绝诱惑

　　警惕高利诱惑、不贪小利、不轻信陌生电话、不参与虚拟货币交易炒作活动，远离国际礼品卡非法交易等，牢记天上不会掉馅饼。

　　02

　　保护自己的账户和隐私

　　不要出租或出借自己的身份证件、银行卡，也不要用自己的账户替他人提现。

　　03

　　遇到可疑情况及时报警

　　如不慎被骗或遇可疑情形，请注意保护证据，立即拨打110报警或拨打96110咨询。

　　素材来源：武汉市反电信网络诈骗中心