一笔主动打来的百万元“合作款”

　　一次长达半年的资金封存

　　一场两地警方的跨省联动协作

　　……

　　日前

　　这起案件终于尘埃落定

　　近日，厦门市公安局同安分局联动外地警方，通过斩断洗钱犯罪链条的方式，为外省受害老人挽回了百万元损失。昨日上午，厦门市公安局召开新闻通气会，介绍该起案件的侦办过程。

　　交易还未谈妥，钱款已经到账

　　同安一企业发觉异常，向警方提供关键线索

　　去年9月，同安洪塘辖区一家企业接到外省某公司的合作邀请。对方称，想要买100万元的承兑汇票，并承诺先行打款。

　　没想到，同安企业的汇票还没给，对方的钱就先到账了。面对这笔过于“贴心”的生意，同安企业负责人想起了民警的反诈宣传，并主动联系了派出所。

　　接到线索后，同安分局刑侦大队介入调查。

　　民警发现，外省这家公司账户近期资金快进快出、流水量巨大，且无法联系到相关负责人。更棘手的是，并未发现与该企业相关的任何警情。

　　办案民警及时与同安企业协商，提出暂缓交付汇票，并将已到账的100万元资金暂时封存在公司账户内。

　　随后半年中，对方公司一直处于“销声匿迹”的状态。

　　两地警方联动，斩断犯罪链条

　　受害者为老年夫妇，向警方寄来锦旗和感谢信

　　今年2月，案件迎来转折。办案民警发现，受害者崔先生（化名）在外地报警称，自己遭遇冒充公检法诈骗，500多万元积蓄被骗。记录显示，其中100万元涉诈资金就流入了半年前这家外省公司账户，随后转入同安企业。

　　就是这100万元！

　　办案民警主动联系外地警方

　　启动跨区域协作调查

　　经核实

　　所谓的“合作项目”实则为洗钱工具

　　对方企图通过购买承兑汇票的方式

　　将赃款“洗白”

　　近日，在外地警方的协助下，这笔在同安企业账户里封存了半年的100万元涉诈资金，顺利返还给远在外地的崔先生。崔先生夫妇接到同安警方的电话时，连连道谢，他们还给同安分局刑侦大队寄来一面锦旗和一封感谢信。

　　“在我们终日郁郁寡欢的时候，是您打来的电话告知我们有100万元的款项被拦截、可以返还给我们。不仅挽回我们的损失，更重燃了我们两个60多岁老人生活的希望……”崔先生的爱人在感谢信中写道。

　　新闻延伸

　　警惕“先打款后给票”

　　不法分子是如何利用承兑汇票洗钱的？

　　办案民警剖析，他们通常先设法获取企业联系方式，以低于市场的价格主动联系并承诺先行打款，很多老板看到价格低、对方又先打款，觉得对自己没有风险，便爽快地将汇票给了对方。不法分子打进来的是现金，企业给出去的是承兑汇票，这就形成了“票款分离”。接下来，不法分子用收进来的承兑汇票通过中介转化为现金，原本带着诈骗“原罪”的黑钱就变成了看似干净的现金。

　　针对此类新型洗钱犯罪

　　同安警方提醒企业和市民

　　要警惕“先打款后给票”的异常交易

　　对于主动上门、价格明显低于市场价

　　且急于先行打款的合作方

　　务必保持高度警惕

　　如遇可疑交易或账户出现异常资金流动

　　请第一时间拨打110

　　或联系属地派出所核实

　　记者：罗子泓 实习生：许露文 通讯员：厦公宣