近日

　　有市民遭遇“换汇”新骗局

　　诈骗分子冒充“房东”

　　以装修房子为由要求兑换美金

　　再一步步套路受害人

　　骗走数百万元！

　　真实案例

　　近期，犯罪分子通过微信视频号私信王某，声称有房子需要装修，王某便添加了其微信，后犯罪分子声称人在香港，需要美金兑换成人民币用于购房加装修，询问王某有无渠道，并向王某出示假的购房合同。

　　王某不疑有他，联系了朋友李某进行操作，随后李某在香港的银行账号显示有四笔汇票资金入账，犯罪分子便让李某通过国内账户转账，待操作结束后李某发现其香港银行账户显示资金被撤回，这才发现被骗，共计被骗百万余元。

　　诈骗手段

　　第一步：假冒身份

　　诈骗分子通过社交软件广撒网，伪装成客户联系各类装修公司进行交涉。

　　第二类：取得信任

　　诈骗分子向受害人展示假的购房合同以获取受害人信任，后谎称账户内只有美元或其他外币，需要先行兑换成人民币，从而诱使受害人为其寻找可兑换的人群。

　　第三类：实施诈骗

　　受害人在被蒙蔽的情况下，找有大额人民币存款的受害人参与兑换外汇。随后诈骗分子谎称已将换汇资金转入受害人香港账户，要求其将待换汇资金转至指定银行账户，待收到汇款后，诈骗分子便会将资金撤回并拉黑受害人。

　　警方提醒

　　境外银行的支票业务入账时间一般会需要24小时，且入账前可随时撤销，市民朋友在操作时需跟银行核实资金是否确定入账。

　　遇到涉及金钱的要求，务必通过多种渠道核实对方身份，不要轻信陌生人的自称身份，尤其是社交媒体上认识的人。

　　私下换汇有风险，很可能无形中成为了犯罪分子的洗钱工具，从而导致法律风险。

　　不要轻易在社交网络上透露自己的个人信息，避免被不法分子利用。

　　如果不幸被骗，应该怎么办？

　　1、保存证据：立即留存诈骗者身份信息、聊天记录、转账凭证等证据。

　　2、及时报案：若款项通过国内银行卡转账，可向户籍所在地警方报案。

　　3、通知银行：如果涉及银行账户信息泄露，立即联系银行冻结账户，防止进一步损失。

　　转自 | 宁波市反诈中心