上海市公安局近日通报上海警方持续打防电信网络诈骗、严厉打击“线下取现”跑分洗钱犯罪的相关情况，并公布包括“云财堂”、“国有资产”、“中财公益”、“云助理”、“投资中国”和“小助理”在内的一批虚假投资理财APP。此外，警方发现东方财富、中信证券、南京证券开户、东方证券期货等正规APP的图标，被诈骗分子冒用为“东方财富证券”“信E投国际”“南京智投”“东方资管”等，提醒大家注意甄别。

　　今年以来，上海警方依托“专业＋机制＋大数据”新型警务运行模式，持续严厉打击、严密防范电信网络诈骗犯罪，高效打击上门取现、寄递黄金等“线下”跑分洗钱犯罪。7月以来，全市公安机关组织开展了“资金快打”小切口集中行动，已抓获“线下取现”车手等犯罪嫌疑人360余名，拦截追回现金和黄金折合人民币超过3000万元。

　　今年8月29日11时许，松江警方接预警信息，一男子取现后乘坐网约车，有转移涉诈资金嫌疑，即组织警力循线追捕。同日12时30分许，民警在佘山镇天青路附近将下车等候交接的嫌疑男子马某成功抓获，当场在其随身携带的拉杆箱内查获100万元人民币现金。

　　9月4日，松江公安分局中山派出所民警接辖区一快递员反映，有老人让其邮寄黄金至外省，疑似受骗。获悉后，民警立即与快递员一同前往老人家中，见到已被骗子深度洗脑的潜在被害人薛阿姨。经民警现场劝阻，薛阿婆向民警坦言其为获得之前购买的理财课程退费，按照对方要求购买了180克黄金准备快递至指定地点。而此前，薛阿婆已在两个网购平台分100克、60克购买了两笔黄金且均已寄出。之后，在民警的协调下，薛阿婆购买寄出的340克黄金全部追回。

　　据介绍，目前本市电信网络诈骗发案前5位的类型分别是虚假投资理财、虚假购物、冒充客服、刷单返利和虚假网络招嫖，发案数占全部电诈案件的8成。其中，虚假投资理财诈骗占全部案件的40%以上，案损占比为60%，是发案最多、案损最大的诈骗类型。

　　据警方介绍，此类案件从诈骗手法来看，有两种情况较为突出，一是冒充炒股高手、投资专家吸引受害人关注并添加联系方式，再逐步以“跟投赚钱”“打新股”等话术诱导受害人下载虚假投资平台进行投资；二是塑造“现役军官”“高富帅”“白富美”等完美形象，以婚恋交友为名建立信任后，通过话术，让受害人代为操作，等受害人看到虚假账户内的收益而心动时，再诱导其在虚假投资平台上进行投资。

　　从跑分方式来看，相较于以往转账方式洗钱，诈骗分子多以线下取现金、取黄金的方式进行跑分洗钱，由受害人联系车手当场交付，或将钱款送往如草丛、树林、垃圾桶附近等地点。

　　针对诈骗分子通过“线下取现”方式转移涉诈资金的新情况，上海警方通过建立市、区、所三级联动核处机制，对模型筛查线索进行即时推送、快速落地、逐条深挖，明确跑分洗钱犯罪嫌疑人身份，快速发起抓捕收网行动进行精准打击。8月以来，通过模型产出的“线下取现”涉诈线索牵引各分局精准打掉“线下取现”车手29名，拦截追回现金、黄金折合人民币530余万元。

　　9月10日上午，黄浦警方根据刑侦总队推送线索，核查发现受害人朱某即将在打浦桥地区交付14万余元现金，遂安排民警立即上门开展拦截劝阻工作，最终通过案例讲解、手法解析，朱某幡然醒悟，成功避免损失。

　　同日，奉贤警方根据推送线索开展拦截劝阻工作，民警见到受害人金某后，金某情绪激动，坚称从未被骗。但民警发现其准备好了一个行李箱，正准备去交付现金，遂循线准备抓捕，在金某手持行李箱与一男子交接时，民警将该男子当场抓获，成功拦截被骗现金72万余元。

　　下一步，上海警方将继续加大对“取款车手”的研判打击力度，总结分析规律，优化模型算法，持续精准产出打击线索，通过不间断地开展“小切口”集中行动，更有力打击震慑犯罪，更好守护群众“钱袋子”。