2025年8月4日，湖南省郴州市公安局北湖分局成功侦破一起购买黄金饰品“洗白”179万元涉诈资金案件，抓获6名涉案嫌疑人，刑事拘留4人，行政处罚2人。其中，金店员工张某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪一同被拘。

　　8月4日下午，电侦大队获取线索，城区一黄金首饰店铺存在异常交易。随后，电侦大队、人民路派出所立即组织民警赶往现场，将刚刚交易完成、正准备离开的5名年轻男子控制，当场收缴200余克不同类型的39件金器，并将5名男子一并带回调查。

　　经审讯，郭某、卢某、沈某、唐某、周某等5名嫌疑人如实交代参与为境外诈骗集团从事洗钱的犯罪事实。8月2日至8月4日，5名嫌疑人按照诈骗集团“上线”指令，利用“上线”提供的银行卡及密码到金店，分3次购买了价值179万元的黄金，拿到黄金后再根据“上线”的要求，将黄金运送到指定地点，完成每一笔资金的“洗白”。

　　3次同一金店的大笔交易引起民警警觉，随后民警将该店负责接待交易的员工张某带回调查，发现张某明知交易存在涉诈洗钱风险，没有及时报警和采取停止交易措施，放任交易进行，决定对张某立案侦查。

　　目前，案件还在进一步侦办之中。

　　套路解析

　　近年来，诈骗团伙大量使用新技术、新业态逃避公安机关打击，手法不断迭代更新。他们采取“线上诈骗+线下取现+网约车投送”的组合模式转移涉诈资金，开辟黄金寄递、电卡油卡充值、虚拟币兑换等洗钱新通道。

　　有的金店经营者、店员存在侥幸心理，认为自己没有参与上游犯罪，不会触犯法律，其实这种职业帮助套现行为很可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

　　根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

　　警方提醒

　　金店经营者、店员应提高警惕

　　如遇到顾客购买大量黄金首饰

　　或购买方式异常

　　要核对购买人的银行卡

　　跟其本人身份证是否一致

　　一旦遇到可疑情况

　　应当终止交易并及时报警

　　千万别做电诈犯罪分子洗钱的“帮凶”

　　转自：北湖公安