近期

　　“假借政策补贴+诱骗刷流水”的

　　电信诈骗方式

　　在多地出现

　　诈骗分子以“发放扶贫款”为幌子

　　诱骗受害人提供银行卡“刷流水”

　　实则利用其转移涉诈资金

　　给受害人造成损失

　　冷水滩公安分局反诈中心

　　持续加强打击电信网络诈骗犯罪

　　在侦办此类案件中

　　发现多个银行账户资金流水异常

　　办案民警循着资金链条展开追踪

　　通过对银行流水

　　转账记录逐条分析、细致研判

　　最终成功锁定帮助诈骗分子转账“跑分”

　　的犯罪嫌疑人袁某

　　永州市冷水滩区居民袁某

　　在社交平台认识一自称“热心”的网友

　　经过一段时间交流取得袁某信任后

　　对方声称有“内部渠道”

　　可以帮袁某申请领取

　　高达140万元的“国家乡村振兴扶贫资金”

　　但需提供银行卡“刷流水”验明身份

　　面对巨额“扶贫款”的诱惑

　　袁某信以为真

　　不仅下载了对方提供的虚假APP

　　还主动提供了自己名下多张银行卡

　　并按对方指示

　　将转入其账户的资金取出

　　再打入指定账户

　　袁某每完成一次操作

　　便获得少量“好处费”

　　目前

　　袁某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

　　已被公安机关依法采取刑事强制措施

　　案件正在进一步侦办中

　　套路分析

　　诈骗分子利用部分群众对国家政策的信任心理和对法律认知的不足，精心编织“发放巨额补贴”的骗局。

　　一方面，骗子在线上以 “国家扶贫政策”“高额补贴” 为诱饵，抓住受害人贪图小利的心理，编造 “刷流水验身份” 的谎言，诱骗受害人提供银行卡并转移资金。

　　另一方面诈骗分子通过给予 “好处费” 的方式，招募人员帮助其转账 “跑分”，以此躲避公安机关监管，完成涉诈资金的转移。

　　领取国家各类政策补贴不需要额外缴费，如遇到先交费后领取补贴的“扶贫项目”，都是诈骗，千万不要上当！

　　收到“国家政策”相关文件，一定要向有关部门致电求证，不要轻信网上非官方的报道信息，不要下载陌生软件，不要随意点击不明二维码或链接。

　　警惕任何需要用自己银行账户或第三方支付平台转账“刷流水”的行为，增强防范意识，不要被不法分子利用，坚决不做电诈的“工具人”。