2025年7月14日，武陵区东江街道钢材市场商户杨女士将一面烫金锦旗，郑重送到武陵公安分局东江派出所民警手中，对民警及时帮助其挽回损失表示感谢。二十一字赠言的背后是一场与诈骗分子争分夺秒的紧急博弈。

　　案件回顾

　　时间回溯至2025年5月，在东江街道经营钢材生意的杨女士，接到一笔诱人的“天降大单”。对方在网络上提出大批量钢材采购需求，要求杨女士提供个人银行卡接收预付款。首笔10万元“预付款”到账后，杨女士随即安排发货，并将货款转至公司账户。次日，又一笔10万元“预付款”入账，杨女士不疑有他，再次安排发货。然而，当杨女士准备提现时，屏幕上弹出的 “账户冻结” 提示，像一盆冰水浇灭了她的喜悦。

　　“这是典型的洗钱诈骗！”东江派出所民警接到报警后，凭借敏锐的反诈直觉瞬间识破套路。诈骗分子将赃款打入杨女士账户，利用其正常贸易作掩护完成洗钱，而发出的钢材早已成了他们套取的 “非法利润”。更危急的是，第二笔价值10万元的钢材正沿着物流线路，一步步驶向骗子指定的收货点！

　　“货到哪了？快联系司机！”民警的追问让杨女士猛然惊醒。在警方同步指导下，她火速联系运输车辆调头。这场与时间的赛跑，每一秒都关乎商户的血汗钱，因报案人报警及时，民警迅速响应，满载钢材的货车被成功截停在半途，10万元货物得以完璧归赵。而账户内后一笔10万元“货款”，经查实为涉诈资金，已被外地公安机关依法冻结。

　　“当时真以为生意来了，没想到差点人财两空。多亏民警反应神速，保住了我的血汗钱！”送锦旗时，杨女士仍心有余悸。

　　此案揭开“订单洗钱”骗局新变种：诈骗团伙以“大额采购”为饵，诱骗商户提供账户接收赃款，再骗取实体货物，使商户同时面临资金冻结和货物损失的双重风险。

　　不法分子的

　　诈骗套路主要是

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　　1.

　　诈骗分子为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币的方式转变为在金店、花店、蛋糕店、烟酒店等进行大额消费套现。

　　2.

　　诈骗分子会要求专门为其转移诈骗赃款的不法人员购买方便变现的商品（如烟酒、礼盒、黄金等），让商户经营者提供银行卡号，并将钱打入其银行账户内。

　　3.

　　随后，诈骗分子将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是电诈案件被骗来的“赃款”。

　　4.

　　商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”并导致商户账户被冻结，造成一定经济损失。

　　商户该如何保护好

　　自己的钱包

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　　警方提醒

　　拒交私卡：不要随意提供自己的银行账户或收款二维码

　　钱货两清：务必确认资金清算完成再发货

　　核实身份：对公交易需查验对方企业资质

　　速冻止损：发现账户异常立即报警并暂停交易

　　转自 | 武陵公安