“扶贫款”只需提供银行卡，

　　再帮忙“走走流水”，

　　不骗你钱最后还给你转钱？

　　打住！

　　别贪！别信！别上当！

　　小心成为诈骗分子的“帮凶”！

　　“警察同志，请您帮忙来劝阻一下，

　　一位老人称要支取10万元，

　　但这笔资金为高风险预警，

　　老人家神色异常拒绝沟通......“

　　5月15日11时许

　　71岁的罗爹爹来到建设银行

　　要求支取10万元现金

　　工作人员发现其无法说明资金来源

　　且神色异常

　　立即启动警银联防预警机制

　　黄石港区分局沈家营派出所民警

　　接警后迅速到场核查

　　确认罗爹爹正遭遇电信诈骗

　　“老师傅，这是假的！

　　这种都是打着‘扶贫’的幌子，

　　忽悠您帮电诈分子转移涉诈资金。”

　　民警询问得知

　　诈骗分子以申领“100万元扶贫基金”

　　需老人提供银行卡“走流水”为由

　　诱导罗爹爹出借账户接收非法资金

　　并要求其取现后转交

　　“可是这10万他真的转给我了呀！

　　让我取出来转到另一个账户里。”

　　“这10万是其他受害人被骗的钱，

　　您帮他转，您就涉嫌‘帮信罪’。”

　　为防止老人被骗子诱导其帮忙“洗钱”

　　民警当场对涉案账户采取紧急支付措施

　　并通过真实案例向罗爹爹揭露

　　“扶贫”的诈骗套路

　　骗子是利用老人对相关政策的信任

　　获取老人个人信息和银行账户

　　到账的钱款是为了将涉诈资金“洗白”

　　让不明情况的人成为电信诈骗的帮凶

　　从而达到转移涉诈资金的目的

　　然而

　　骗子仍未放弃给罗爹爹“洗脑”

　　甚至加以恐吓

　　次日

　　罗爹爹再次前往银行试图操作账户

　　银行工作人员发现异常后二次报警

　　民警立即赶赴现场

　　面对民警的二次劝阻

　　罗爹爹坚称“扶贫项目”真实可信

　　甚至拒绝配合警方工作

　　民警联系其家属共同开展劝解工作

　　经反复释法

　　明确告知其行为

　　已涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”后

　　老人逐渐意识到风险

　　终止了转账操作

　　5月16日下午

　　分局“青盾先锋团”民警

　　再次上门对罗爹爹开展入户走访工作

　　并帮助老人删除多款涉诈软件

　　申领“扶贫款”是假，

　　借你银行卡“洗钱”才是真！

　　“扶贫款”诈骗套路分析

　　“扶贫款”诈骗是当前诈骗分子洗钱的套路之一，是指不法分子通过网络APP下载、电话、短信、快递寄件等渠道，编造免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”、高额补贴等虚假扶贫项目。以做任务便可领取“扶贫款”为由，诱导受害人提供银行账户帮助取现转账，从而达到洗钱目的。

　　1

　　不轻信陌生电话及来历不明的邮件快递

　　国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取。收到此类文件，不要轻信其中的内容，更不要扫描文件上的二维码或是添加文件里的联系方式，一定要从官方平台向有关部门致电求证。

　　2

　　不要下载来历不明的APP

　　APP在手机应用市场的有严格的上架审核流程，需要提供相关资质证明。由于虚假APP无法在正规应用市场上架，诈骗分子只能以发送网址链接或二维码的方式让被害人下载涉诈APP。

　　3

　　请合法使用支付账户、银行卡、手机卡等

　　各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款“或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击。如不幸被骗，一定要保留好相关信息，并立刻拨打110报警。

　　快转到家族群里，

　　这些诈骗套路，

　　一定要让长辈们都知晓！