近期，上海竟出现有人将大量现金埋进土里的怪事。

　　上海市公安局静安分局破获一起以该手法实施诈骗的案件，将前来取钱的“马仔”乔某抓获。

　　类似案件近期在多地发生，骗术本身仍以刷单返现、投资理财为诱饵或冒充公检法机关等老套路，但洗钱方式却从线上来到线下。

　　除了“埋包转赃”，骗子洗钱的方式在线上线下不断变化，给打击治理带来新挑战，也成为执法部门遏制犯罪的关键。

　　为取回本金

　　听骗子指令掩埋现金

　　4月19日上午，市民方女士向静安石门二路派出所报案，称自己被诈骗10余万元。

　　据方女士自述，4月3日，她在招聘平台发布求职简历后，很快有陌生人以“网络公司HR”身份通过微信联系，声称提供“无风险刷单兼职”。在对方“高返利”“操作简单”的话术诱导下，方女士根据对方提供的链接下载了一款名为“KNGSU”的聊天软件，自此落入骗局。

　　诈骗分子先给方女士安排小额刷单任务，初期几笔百元级投入快速返利，方女士逐渐放松警惕。当累计投入越来越高时她再要求提现，对方就以“系统故障”为由冻结账户，并抛出需要连续完成10单起刷的“中级任务”，每单金额提升至近千元。此时方女士已投入3万余元，在“完成任务才能解冻资金”的胁迫下，又被迫追加刷单20余笔。

　　随着被害人资金见底，诈骗话术再次升级。对方以“刷电影票房赚分红”为由，要求改用现金线下交易，声称“防止平台监管，必须将现金密封埋藏”。

　　4月16日，方女士为取回被扣押的本金，先后两次在闵行区两处隐蔽地点埋藏数万元现金。4月19日，当诈骗团伙继续索要现金时，方女士报警求助。

　　接报后，静安分局石门二路派出所立即组织精干警力展开调查。在此期间，联系方女士的诈骗分子将埋钱地址一变再变，交易地点从浦东、奉贤一路变更至苏州昆山，最终定在松江区某新修路段。因地处偏僻，办案民警专门启用警用无人机对目标区域实施空中侦查。与此同时，警方围绕“埋包”区域在地面部署警力展开布控。

　　当天15时许，犯罪嫌疑人乔某前来取钱，被守候伏击的民警抓个正着。就在抓捕乔某过程中，另一起电诈案件的被害人张先生也携带12万元现金前来“埋包”，被现场民警及时拦截。

　　涉案现金（警方供图）

　　经查，乔某系“跑分洗钱”链条的底层“背包客”，受雇于境外人员，有偿协助转移赃款。据乔某交代，诈骗团伙成员通过境外聊天工具远程操控；地面人员分为“踩点组”“埋包组”“转移组”，各组之间单线联系。

　　值得关注的是，该案被害人方女士、张先生都是受过高等教育的年轻人。兼职刷单、影视投资、网络赌博等话术是诈骗分子针对年轻群体专门设计的，最终旨在以现金埋包的方式转移赃款。

　　目前，犯罪嫌疑人乔某因涉嫌诈骗罪已被警方依法刑事拘留，案件正在进一步调查之中。静安警方还将进一步追踪涉案资金流向、排查同类埋包警情、强化重点区域防控，并对犯罪嫌疑人乔某上家开展后续调查。

　　洗钱手法不断变化

　　如何打击治理？

　　结合市公安局刑侦总队的统计，记者梳理发现，这两年，线下渠道成为诈骗团伙“洗钱”的重要方式，作案隐蔽性不断增强的同时，也给社会造成新的危害。

　　除“埋包”转移涉诈财物外，还有俗称“车手”的洗钱团伙盯上实体店铺，通过到餐饮店、花店、金店、手机店等进行大额消费，或借口支付限额让店主帮忙转账等方式来洗白涉诈资金。而被卷入其中的商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”，导致自己账户被冻结。

　　而在线上，“跑分”等手段依然盛行，一些诈骗团伙通过购买虚拟货币向境外转移涉诈资金，给监管和整治带来新的挑战。据介绍，利用虚拟货币洗钱的过程中，卖方先在交易平台上出售虚拟货币，买方支付人民币用于购买虚拟货币，卖方用银行账户收取赃款，再进行拆分、取款，然后将现金交给上家，并收取虚拟货币作为佣金，如此循环往复，逐步洗白赃款。实际上，买方的账户就是电信诈骗分子控制的账户。

　　一名法律界人士指出，虚拟货币有匿名、去中心化等特点，能实现快速、大额向境外转移资金。同时，利用虚拟货币转移赃款的时候，大额资金也会被打散，犯罪团伙内部人员分工负责不同种类的虚拟货币的资金转移。对于司法部门来说，利用虚拟货币转移赃款的犯罪取证难度也更大。

　　为了逃避公安机关的止付、冻结措施，犯罪分子正不断寻找、试探资金链薄弱环节，创新赃款转移方式。作为应对，警方也在大力推动反制技术的研发应用，通过技术挤压犯罪空间。

　　一名法律界人士表示，对参与“洗钱”环节的人员，根据行为的不同，主要涉及掩饰、隐瞒犯罪所得罪和“帮信罪”。所谓“帮信罪”，即帮助信息网络犯罪活动罪，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。2015年11月起施行的刑法修正案（九）对此已作出明确规定。

　　从各地检察院的数据看，这个由电信网络诈骗犯罪滋生的新型犯罪，数量逐年攀升，犯罪手段则呈现智能化特点，如使用批量注册软件等技术设备及虚拟币等手段来实施。

　　此外，犯罪主体呈低龄化、低学历、低收入特征，未成年人、在校学生等涉案人数增多，有的甚至不知自身行为已经构成犯罪。“他们在洗钱活动中，充当租售银行卡和电话卡、跑分等行为角色，成为电诈链条中的洗钱工具人。”上述法律界人士说。

　　为应对“洗钱”活动的新形势，我国正不断完善制度设计和落实措施。去年11月8日，全国人大常委会表决通过了新修订的反洗钱法，公安部门也在强化多警种合作、提升侦查技术，力争提升对洗钱跑分犯罪行为的全链条打击效能。

　　转自 上观新闻