诈骗分子用了卡却不付买卡钱

　　他就截留了诈骗款

　　还将同伙的分成一起骗走

　　“00后”男子为赚钱，从他人手中收银行卡进行倒卖，不料上家却不给钱，他一怒之下联合同伙截留诈骗款15万元，又将同伙的分成款项骗走，最终被数罪并罚。2024年2月22日、2025年3月25日，经张家港市检察院提起公诉，法院以帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪、诈骗罪判处张某有期徒刑四年，并处罚金1.4万元；以帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪判处陈某有期徒刑二年六个月，并处罚金，由于其曾犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被外省法院判刑，决定执行有期徒刑五年，并处罚金2.2万元。

　　办案检察官和公安民警就案件需要补充侦查的证据进行沟通。

　　沦为犯罪帮凶

　　2021年5月11日，张家港市公安局接到市民小吴报警，称被诈骗了100多万元。小吴是一名会计，一天下午被自称是农商行年检专员的男子要求加QQ好友传送文件。随后，小吴被对方拉进一个QQ群，发现群内还有其公司“老板”和“老板娘”（社交账号名称是一样的）。

　　“老板”和“老板娘”时常在群里聊合同项目，有一天，“老板”要求小吴把“货款”48万元打到一个建行账户，紧接着又要求其将尾款70万元打到该账户上，小吴依次照办。直到老板娘打电话询问这两笔款项时，小吴才发觉自己被骗了。警方了解情况后迅速查询这一建行账户，发现户主是陈某。

　　与此同时，警方又接到一起报案，报案人称自己借给朋友15万元，但很快就被对方拉黑了，这才发现对方是个冒牌货。经查，警方发现收款账户户主也是陈某。

　　2021年5月30日，警方根据线索在济南市某网吧将陈某抓获，并立案侦查。根据陈某的供述，警方将张某带至派出所讯问。经讯问，二人的犯罪事实脉络逐渐明晰。

　　彼时，陈某是一名刚满18周岁的在校学生，平时喜欢买游戏装备，总想着赚点钱来填补日常花销。2020年10月，他在酒吧认识了张某，虽然张某才大他两岁，但是已经做了一些生意，看上去“很有本事”。

　　2021年4月的一天，张某找到他，说有朋友需要几套银行卡来“走账”，走的都是上万元的款，只要陈某提供包括优盾、银行卡、电话卡的一套卡，就可以得到8000元。

　　看到对方神秘的样子，陈某猜测用来“走账”的钱可能不干净，但是8000元不是小数目，犹豫了一下，他还是去两家银行办了两套卡并交给了张某。

　　截留诈骗款

　　据张某交代，他把收来的银行卡交给了一个姓谢的微信好友。2021年3月底，谢某找到他让他提供银行卡给公司走账，承诺一套卡可以给他八九千元，且需求量不小。

　　这么大的收益让张某颇为心动，他自然知道“走账”的钱来路不正，便打起了中间商赚差价的主意，认为一来不费力气，二来只要银行卡户主不是自己，出了问题也找不到自己头上。

　　于是他找到了陈某，一开始事情很顺利，他将陈某新办的两张卡给了谢某后，当即拿到3000元现金。但直到4月中旬，谢某一直没给尾款。

　　“用了卡却不给钱，所以就想把卡挂失，不给他们用了。”没想到刚挂失，对方就打来电话询问情况，张某只说不知道。听说卡里还有近千元，他立即联系陈某，让其把卡里的钱取出后注销。

　　没想到，卡里竟有15万元，这是上游犯罪团伙诈骗来的款项。张某得知后，萌生了“黑吃黑”的念头。为避免谢某找麻烦，他让陈某通过微信发给他一条欠“15万元PVC手套货款”的信息，便于今后向谢某解释转账的事情。

　　15万元到手后，张某让陈某选择是拿卖两套卡的钱1.6万元，还是从15万元里拿2万元，陈某选择了后者。

　　把钱转走的第二天，谢某就打来电话威胁张某，让他把钱吐出来。“我也很害怕，对方说如果拿不出来钱就要弄死我。后来陈某给我的卡，我都扔掉了，怕出事。”张某交代说。

　　畏罪潜逃终被抓

　　虽然心里害怕，但张某没有停下违法犯罪的脚步。钱来得快，用起来也很快。他有些后悔分了那么多钱给陈某，于是找到陈某，称如果陈某转给他1万元，他就再分给陈某5万元。陈某信以为真，随即转账给他，可张某并未兑现承诺。此后，陈某多次索要，但张某并未理睬，反而又以转账需要转账费为由骗了陈某600元。

　　虽然张某、陈某等人认为自己没有实际参与上游诈骗，但是违法犯罪的事实已不容辩解。

　　2022年9月，张某被检察机关批准逮捕。当意识到自己可能面临有期徒刑三年以上的刑期时，张某在取保候审期间畏罪潜逃，经过公安机关上网追逃，2023年8月被抓获归案。

　　根据二人的供述、相关证据，检察机关认为张某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供帮助，情节严重，且以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，数额巨大，还以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，已经构成了帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪、诈骗罪；陈某则作为共犯构成了帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪。

　　2024年1月13日，张家港市检察院以张某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪、诈骗罪向法院提起公诉。同伙陈某因取保候审期间涉嫌其他犯罪被外省法院判处刑罚后，于2024年12月被张家港市公安局从外省监狱解回，2025年2月6日，张家港市检察院以陈某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪向法院提起公诉。

　　综合：检察日报、苏州市检察院、张家港市检察院

　　文字：陈梦清 孙玲