储值消费、返现送礼，本是商家与消费者双赢的运营模式，却有可能成为坑骗消费者的“陷阱”。遇到此类诈骗，该怎么办？

　　什么是“卡店诈骗”？

　　“卡店诈骗”并非新型犯罪手段，而是一种由来已久的诈骗类型。北京市盈科律师事务所专业刑辩律师邱跃指出，“卡店诈骗”，也就是门店充值诈骗，官方定性为预付式消费诈骗。

　　“卡店诈骗”按运营阶段可分为早期、中期和后期三种类型。早期为预谋诈骗，开店后迅速办卡并迅速撤店；中期则表现为正常经营一段时间后，改变服务内容或将店面转让等，让消费者储值降低或失去价值；后期是商家决定不再经营时，反而加大优惠力度诱骗消费者。

　　首都师范大学刑法专业教授肖怡认为，如果行为人开店的目的就是为了引诱消费者储值后卷款跑路，该行为显然构成诈骗罪。即便消费者储值前期可正常使用一段时间，也只是诱骗更多消费者的手段而已，并不影响诈骗罪的认定。

　　在司法实践中，“卡店诈骗”早期和后期类型都有较多刑事案例，而中期类型的“卡店诈骗”犯罪则因为容易与经济纠纷混淆，刑事判例相对较少。

　　“职业闭店人”作恶

　　在一些中期类型的“卡店诈骗”中，不乏“职业闭店人”的身影。

　　据中消协介绍，“职业闭店人”是专门为经营不善的经营者策划闭店方案并实施闭店行为，同时处理遗留维权纠纷的群体。他们通过多次委托办理变更登记，将法定代表人变更为没有实际偿债能力的“白户”，使企业能够转移资产、逃避债务和法律责任。

　　2024年10月，北京市市场监管局、北京市公安局经侦总队通报打击“职业闭店人”全国首案。2家闭店企业及3家涉案背债中介机构、2名闭店人被立案调查，罚没款项60多万元。

　　肖怡认为，如果有证据证明店铺虽然由新的商业主体接管，但是消费者实际上并不能在新的商业主体中正常消费储值卡中的余额，也不能获得退款，则还是要从实质上评估“闭店”行为是否构成诈骗罪。如果查实收取储值的店家与“职业闭店人”之间有合谋，企图共同侵吞储值款等行为，则有可能被认定为共同犯罪。

　　被骗了怎么追回损失？

　　以下是邱跃总结的一份攻略：

　　Tip

　　01

　　识别与取证方法：

　　1、拨打当地商务部门电话，了解其是否已经备案、资金是否在监管之下。

　　2、在企业信用系统或网络搜索店家名称、人员、产品品牌等，保存查询结果。

　　3、与商家签订书面合同或协议，约定清晰转店、退款等条款。若无书面合同，则保留宣传单、电子协议或聊天记录。

　　4、在录音推销储值过程中，详细询问储值金额、待遇及退款政策，并询问推销人员姓名，尽量与推销人员合影留存作为证据。

　　5、保留转款、储值、消费记录。

　　6、保存商家出现问题后的所有沟通交流记录及公告、照片。

　　7、与其他储值客户建立联系，联合维权。

　　Tip

　　02

　　操作方法：

　　1、在社交平台如实呈现被骗真实经历；可以在店门口拨打110，向公安机关报案，还可以向市场监管部门、12315消费者投诉举报专线、商务部门，以及根据预付卡所涉领域向金融监管部门、文化和旅游部门、教育部门等寻求帮助。

　　2、从工商、税务、社保、消防等多方查询商家有无违法违规之处，如实举报。

　　3、与商家沟通，态度要十分坚决。

　　Tip

　　03

　　注意事项：

　　1、报案前将证据分类梳理好，制作证据清单，并在证据上标注证明内容。录音录像、聊天记录截图等视听证据，最好提供原记录设备给公安机关，以提高证据有效性。

　　2、在和商家沟通时不要提出超常规的赔偿要求，必要时咨询律师意见；

　　3、社交平台呈现遭遇时要准确客观，表述要有证据；

　　4、发现问题一定要及时采取措施，行动越早效果越好。

　　作者：赵斌 李博