利用购物卡不记名属性

　　实施诈骗

　　已成为电信诈骗的惯用手段之一

　　骗子常诱使受害者购买购物卡

　　再获取卡号、密码

　　一旦完成消费

　　挽损难度极大

　　同时

　　这也成为“洗钱”的常见形式

　　近日

　　镇江市公安局润州分局宝塔路派出所

　　侦办一起电信网络诈骗案件

　　一名退休老人徐大爷手中有闲钱

　　本打算投资理财

　　却遭骗子诱导

　　在转账1万元后

　　又购买了 166 张千元面值的购物卡

　　17万余元险些全被骗

　　所幸民警及时发现

　　成功为老人挽回14万余元

　　预警指令指向诈骗警情

　　2024年12月25日

　　宝塔路派出所接到

　　镇江市公安局反诈中心下发的预警指令

　　一名群众疑似正在遭受电信网络诈骗

　　值班民警华蔚杰立即拨打当事人徐大爷的电话

　　但电话一直处于通话状态

　　他意识到老人可能正在被诈骗

　　多线作战锁定目标

　　事不宜迟

　　值班副所长胡方明立即寻找老人踪迹

　　终于在辖区一家大型超市

　　找到了正在被骗子“洗脑”

　　准备继续转账的徐大爷

　　与时间赛跑紧急挽损

　　此刻，他正在和诈骗分子保持通话

　　并承诺对方

　　再找朋友借20万元

　　民警亮明身份后

　　先制止了徐大爷的通话

　　得知徐大爷已经将16.6万元购买的

　　超市购物卡卡号、密码发给对方时

　　民警迅速启动反诈警情处置机制

　　第一时间开展冻结止付、核查账单工作

　　立即联系该超市负责人

　　对166张千元面值的购物卡紧急冻结

　　尽可能挽回徐大爷的经济损失

　　退休老人陷入高利投资陷阱

　　经了解

　　徐大爷已经退休

　　手中有些闲钱准备投资

　　12月21日下午

　　他通过短视频进入了一个理财群

　　被陌生好友诱导下载了一个投资软件

　　“客服”以30%年化收益率为诱饵

　　并许诺“百分百提现”

　　从而要求徐大爷多次转账

　　在获得一些受益的“甜头”后

　　徐大爷对此次投资理财深信不疑

　　先是转账1万元

　　嫌疑人发现银行卡被警方封控

　　无法继续收账

　　随即要求徐大爷取出自己全部存款

　　购买166张千元面额的超市购物卡

　　并让徐大爷将卡号和密码发过去

　　导致徐大爷损失17.6万元

　　跑赢骗子挽损14.5万元

　　本案中

　　诈骗分子采用获取购物卡的诈骗手段较为特殊

　　很有可能会通过大宗商品交易

　　或者高流通性货物买卖

　　迅速消费将赃款“洗白”

　　民警第一时间通过超市总部

　　对166张购物卡进行核查冻结

　　发现诈骗分子已经消费21张购物卡

　　遂对剩余145张购物卡进行了紧急冻结

　　成功挽回损失14.5万余元

　　目前，该案仍在进一步侦办中

　　锦旗送到派出所

　　今年春节期间

　　徐大爷带着一面印有

　　“反诈先锋争分夺秒

　　成功止损为民服务”的锦旗

　　来到宝塔路派出所

　　送到民警胡方明、华蔚杰的手中

　　以感谢民警帮他挽回了“养老钱”

　　01

　　超市购物卡具有不记名属性，一些不法分子利用受害人购买购物卡并发送卡号和密码的方式进行电信诈骗。购物卡一旦被消费，挽损难度非常之大。

　　02

　　广大群众要擦亮眼睛，不要贪图所谓的高额返利的投资模式，务必提高防范意识。遇到此类情况，请第一时间拨打110报警，并注意接听当地公安机关的电话提醒。

　　03

　　超市经营者在面对群众购买大额购物卡时，应询问核实相关情况，提醒客户谨防诈骗，如发现存疑情况，及时向公安机关反映。