事发厦门一金店

　　神秘男子出手阔绰，多次豪购黄金

　　店主紧急报警！3人接连被抓！

　　背后真相竟是……

　　来看厦门警方最新公布的

　　这起利用线下购买黄金洗钱的案件！

　　金店来了“大客户”

　　不挑款式，只看重量……

　　9月16日

　　黄女士的金店里

　　走进了一名身着T恤的男子

　　男子手持转账记录

　　称已向店内转账9957元

　　想要立即购买15克黄金

　　黄女士初时虽有些疑惑

　　但核对转账信息无误后

　　便按照男子要求完成了交易

　　男子随手将黄金放进口袋

　　便转身离开

　　不久后

　　男子再次返回金店

　　这次他手持13200元转账记录

　　并要求购买20克黄金

　　黄女士在引导男子挑选黄金的过程中

　　敏锐地注意到

　　男子对黄金重量的关注

　　远远超过对款式的兴趣

　　且在核对账单时

　　发现男子多转了七十多元

　　面对黄女士的询问

　　男子的眼神闪烁不定

　　只是含糊其辞地表示“不小心转多了”

　　并坚持不需要退款

　　当店员核对其转账账号的户名时

　　男子更是一问三不知

　　店主紧急报警，男子当场被抓！

　　对面天桥另两人也被抓！

　　黄女士心里犯起了嘀咕

　　她突然想起派出所的反诈宣传

　　意识到这名男子可能涉嫌洗钱

　　便赶忙拨打了报警电话

　　接到报警后

　　莲前派出所民警黄宇鹏

　　指导黄女士稳住该名男子

　　随后带领队员立即赶赴现场

　　当场控制了男子袁某

　　（男，34岁，四川广安人）

　　被抓时

　　袁某身上还带着27克的金器

　　“买这么多金器是用来干什么的？”

　　民警现场对袁某进行了询问

　　在被问到购买黄金的用途时

　　袁某称自己也不清楚

　　反正是交给在对面等候的同伴

　　听闻此言

　　黄宇鹏火速带人赶到对面天桥

　　当场抓获在该处等候的同伙

　　郭某杰（男，36岁，福建三明人）

　　郭某增（男，32岁，福建三明人）

　　真相浮出水面

　　竟是帮诈骗集团洗钱……

　　经调查

　　袁某、郭某杰、郭某增三人

　　受上游诈骗集团指使

　　在受害人将被骗资金转入金店后

　　由三人到金店取走黄金

　　再邮寄给诈骗集团完成洗钱

　　三人从中抽取相应佣金

　　涉案黄金近百克

　　目前，该案三名犯罪嫌疑人

　　均已被依法刑事拘留

　　案件正在进一步侦办中

　　特别提醒！

　　近期黄金洗钱案全国多地发生！

　　来看近期发生的

　　另两起黄金洗钱案件——

　　01

　　今年9月

　　福州台江分局成功打掉一个

　　用涉诈资金购买黄金

　　进行“洗钱”的犯罪团伙

　　抓获犯罪嫌疑人4名

　　“最近有两个男人隔三差五来我们店里取快递，一取就是一大堆，快递上还有金店的包装。”今年8月底，台江分局茶亭派出所民警在开展日常走访时，接到辖区某快递驿站工作人员反映。

　　警方发现，两名取件男子并未从事贵金属行业经营，且作案手法与此前侦办的刷单类诈骗案件中的手法如出一辙，有极大概率涉嫌利用黄金套现洗钱。

　　随后，专班民警摸排出两名取件男子的身份信息，并确定该快递驿站为一起电信诈骗案件中“寄送黄金”的收货地址。

　　经过侦查布控，警方掌握了两名男子的犯罪事实，随后果断出击收网抓捕。9月6日，民警将再次前来快递驿站取件的犯罪嫌疑人张某、王某一举抓获。

　　根据二人供述，民警连夜赶赴宁德市、莆田市，抓获犯罪嫌疑人李某及组织者陈某，当场查获在途和未寄出包裹共54个，内含金条、首饰等黄金制品90余件共重1800余克，价值高达138万余元，串并电信网络诈骗案件10余起。据犯罪嫌疑人陈某交代，今年7月底，其通过某聊天软件获得了一份“代取快递”的兼职工作，“上线”要求陈某到指定的快递驿站收取包裹，并将包裹通过转寄或者线下送达的方式转交给上线。

　　为了多获取抽成，陈某不仅主动扩大了“接单量”，还找到了张某、王某、李某三人充当“下线”，四人按照“上线”指令取件寄件转送，俨然沦为电信网络诈骗分子的洗钱“工具人”。但法网恢恢，几人的“发财梦”还没做几天，便被警方一网打尽。

　　目前

　　4名犯罪嫌疑人均因

　　涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪

　　被公安机关依法采取

　　刑事强制措施

　　案件正在进一步侦办中

　　02

　　近期

　　甘肃银川市公安局成功破获多起

　　通过“购买黄金、烟酒等物品洗钱”案件

　　抓获多名违法犯罪嫌疑人

　　（犯罪嫌疑人购买黄金）

　　8月5日，一男子在某商场大量购买黄金，该男子对黄金的价格和样式毫不关心，只要求有现货，快速完成交易，行为异常。

　　民警发现，王某、刘某有重大作案嫌疑，疑似以购买黄金的方式进行“跑分”洗钱。

　　民警迅速锁定嫌疑人轨迹，奔赴四川、重庆等地将犯罪嫌疑人刘某、王某抓获，经审讯，刘某、王某在“上线”的安排下，来到银川以购买黄金的方式进行“跑分”洗钱，刘某负责“安保”工作，王某负责“刷手”工作（购买黄金）。

　　两人于7月27日、28日先后两次在金店购买黄金8120克，价值531万余元，之后将购买的黄金按照“上线”的指示，在兴庆区某湖边交给一陌生人，后王某获利6.4万元、刘某获利1.6万元，其行为已涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

　　央视最新揭秘！

　　利用黄金洗钱新套路！

　　还有这些实体店洗钱套路……

　　利用线下购买黄金洗钱

　　是一种新的洗钱方式

　　作案人员豪气下单，购买各类商品

　　通过索要商家收款银行账号

　　进行支付

　　达到为犯罪团伙“洗钱”目的

　　套路解析

　　01

　　引流

　　诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，宣称有内部消息和投资门路，从而网罗目标，寻找受害人群体。

　　02

　　洗脑

　　在建立联系后，骗子通过聊天交流投资经验、拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”“理财导师”直播授课等多种方式，以能够获取内部消息、获得丰厚回报等谎言取得受害者的初步信任。

　　03

　　诱导

　　在骗取信任后，逐步诱导受害者登录其提供的虚假网站、扫描二维码下载其分享的手机App，指导进行投资理财操作，引导受害者初步小额投资试水，获得低额返利，继而取得进一步信任，为诱导受害者继续加大投资做好铺垫。

　　04

　　收割

　　继续鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害者加大资金投入。当在虚假投资理财账户显示有大额盈利，受害者想要提现时，却迟迟无法到账，当受害者察觉被骗后就会发现已经被对方拉黑，投资理财网站、App也已无法登录。

　　常见的洗钱套路还有哪些？

　　花店——人民币花束。以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，很快取现并将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。

　　蛋糕店——蛋糕夹人民币。以陌生电话打给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费，只要包装费和配送费对方给到位，老板都不会拒绝。同样骗子会以平台结算麻烦，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来，蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。

　　手机店——收款码转账。以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。

　　警方特别提示

　　1、谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款：

　　警惕上门大额采购伪装掩饰真实面目的订单

　　警惕大额采购不在乎款式和型号、照单全收的订单

　　警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单

　　2、不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具。

　　3、若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因；保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。

　　一旦发现上当受骗请及时拨打110或96110咨询报警！

　　海峡导报记者 郑丽金 朱黄 通讯员 潘岩

　　综合 福州公安、银川晚报、兰州市反电信网络诈骗中心