电信网络诈骗“环环相扣”

　　每个环节都需要“工具人”

　　为诈骗分子提供金融支付工具、供卡

　　转移案款、提供通信技术支持等

　　不同类型的需求

　　近期

　　诈骗分子瞄准中老年、未成年等群体

　　利用多种手段利诱蒙骗其成为电诈“工具人”

　　未成年参与“洗钱”被公诉

　　近日，昆明市五华区人民检察院办理了一起未成年人掩饰、隐瞒犯罪所得案。

　　16岁的小张、小李在他人安排下，于昆明市五华区某地取得一张银行卡，后持卡前往一商场的黄金店铺，用卡内39.7万元涉诈资金购得黄金金条近800克，通过接力传递的方式交由他人进行转移。目前，小张、小李因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被提起公诉。

　　诱骗中老年“刷流水”

　　近期，诈骗分子以“提供银行卡包装49万流水，可以申领147万元扶贫基金”为噱头，诱骗中老年人参与电信网络诈骗案件“洗钱”活动。

　　此类骗局中，诈骗分子以“发放扶贫款”“发放慈善款”“资产解冻”等为幌子，引诱受害人加入微信群，群里会安排“托儿”发送成功申领资金的截图，制造“能成功申领”的假象，骗取受害人的信任，并声称受害人参与的是一项秘密计划，需要保密不能告知他人。

　　诈骗分子会以验证银行卡是否达到领取扶贫款标准为由，要求受害人提供银行卡，或声称只要包装流水达到一定金额就可以申请扶贫基金，然后诓骗受害人进行银行卡测试、刷流水等操作。

　　其他诈骗方式

　　此外，还有一些新型洗钱方式，如诈骗分子向商家提出定制礼盒等大额消费需求后，以付款为由得到商家银行卡号，随后将卡号转给电诈受害人，让其将钱款转入该账户。“货款”其实就是受害者被骗的钱款，也是电诈案件的赃款，诈骗分子借此快速洗钱，而商家不知不觉中就掉进了“洗钱”的圈套。

　　警惕诈骗新手法

　　不做电诈工具人

　　电诈“工具人”是对帮助电信网络诈骗犯罪团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。当前，电诈手法多种多样，电诈“工具人”种类繁多。如何识破诈骗分子诡计，避免成为电诈“工具人”呢？来和蜀黍一起了解电诈“工具人”相关内容。

　　一、转移案款类

　　二、金融支付类

　　三、供卡类

　　四、通讯传输技术支持类

　　五、伪装订单类

　　六、软件技术支持类

　　七、推广引流类

　　警方提醒

　　1. 妥善保管各类“卡”

　　无论是身份证、银行卡，还是账号密码、结算账户，要时常查验以防被盗用，一旦丢失须及时挂失，废弃不用记得注销，不可随意丢弃、买卖、转借。

　　2. 了解并远离“帮信”

　　出租、出售、提供给他人使用银行卡、手机卡是“帮信罪”常见的犯罪方式，切勿被“卡头”“卡商”忽悠，成为电信网络诈骗犯罪的“工具人”。

　　3. 增强反诈防骗意识

　　电信网络诈骗犯罪链条长、手段新，需增强安全防范意识，坚持“不听不信不转账、多问多查多拒绝”的原则，坚决守好思想防线，及时举报避免上当。

　　转自：昆明反电诈网络诈骗中心