近期，不少网友

　　注意到这样一条短信

　　有人疑惑

　　“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？

　　如今，

　　有不少人无意识“参与洗钱”，

　　还有人仅仅为了节省5元话费

　　而被迫“封号”，

　　更可怕的是成为洗钱的帮凶，

　　给生活造成大量不便。

　　充值“打折话费”后

　　手机账号涉及诈骗案件，被“封号”

　　日前，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”。

　　李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。

　　三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。

　　李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。

　　虽然得到了提示，但李女士仍然没有意识到对方可能存在问题。此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。

　　而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。

　　直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。

　　李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”

　　事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。

　　诈骗分子“低价慢充”

　　背后的套路

　　对此，警方揭秘其中套路：

　　“洗钱”团伙在各网络平台

　　发布“低价慢充”广告吸引客户

　　步骤一：广告吸引受害人

　　诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”“油卡充值”“电费充值”等各类优惠充值服务，来吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。

　　步骤二：通过诈骗充值转移资金

　　事实上，“洗钱”团伙在收到客户A充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线。

　　由上线使用被诈骗被害人B账户内的资金，向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回。

　　步骤三：手机账号因涉案被封禁

　　诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。

　　在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。

　　因“慢充话费”而被利用，

　　需要承担法律责任吗？

　　律师：视情况而定！

　　北京盈科律师事务所刑辩律师邱跃表示，如果有证据能证明是明知充话费就是为犯罪洗钱，而贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值，则有构罪入刑的可能。

　　同时，优惠或者获利的数额也非常关键。

　　邱跃说，一般作为客户选择充话费，优惠10%左右一般都在合理范围，认定为犯罪的可能性不大。

　　但是，如果有人发出大额充值或者代理充话费的大量订单，给予高额返点或回扣等收益，这就属于超出常理，往往会被认定为明知、应知。在这种情况下，再选择继续参与，则构成刑事犯罪的可能性就非常大。

　　警方提示

　　01

　　选择正规渠道充值缴费

　　请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。

　　02

　　保护个人隐私和两卡信息

　　身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。

　　03

　　警惕低价陷阱，增强法律意识

　　当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。

　　此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，增强法律意识，才能避免此类情况发生。

　　综合：深圳公安发布、警民直通车上海、申工社