近日，湖北武汉洪山警方对一起涉案价值达47.6万的电信诈骗进行深挖，辗转山西、福建、云南多地，将“卡农”“跑分车队”“料商”“境内组织者”等多个洗钱环节逐一击破，捣毁一个在境内为电诈犯罪提供洗钱服务的“产业链条”，刑拘8人，并追回8万元现金赃款、200克黄金以及市场价近30万元的比特币。

　　落网的嫌疑人中， “组织者”苏某曾在缅北被当地洗钱公司“压榨”工作2年，回国后“自立门户”重操旧业。

　　“安全账户”吞掉受害人47.6万元

　　5月14日下午，家住梨园街的郭先生接到一个陌生手机号打来的电话，对方自称是支付宝的工作人员，称郭先生当年在注册支付宝时，使用的是学生身份，现在需要改为成人账户，以免影响使用。

　　郭先生信以为真，登录对方提供的网址验证“征信报告”，由于“征信”不达标，对方要求郭先生将全部银行存款转入“安全账户”，待排查完毕后，原路退还。

　　郭先生将36.5万元存款转入后，却还是没有成功，对方称需要排查借款平台。急于取回存款的郭先生又按照对方提示，在借款平台上借款11.1万元，转入另一个“银行清算账户”。

　　被骗子“拉黑”后，郭先生才意识到自己被骗，此时47.6万余元已经落入骗子的口袋。

　　接到报案后，武汉市公安局洪山区分局高度重视，立即成立由刑侦大队、梨园街派出所组成的专班展开调查。

　　经与市局反诈中心对案件的资金流进行深度研判，确定一级卡卡农张某的身份信息，并将其列为网上逃犯。5月24日，张某在山西晋城落网。

　　卡农的美梦：4张卡10天12万

　　经查，卡农张某30岁，山西晋城人，在内蒙古鄂尔多斯开挖掘机。5月初，他经人介绍，得知将银行卡借给他人刷流水，一张卡一天能获得3000元的报酬。

　　起初，张某有些害怕，担心银行卡会被冻结，没有答应。

　　由于缺钱，张某幻想自己4张卡每天可以带来1.2万元的收入，如果连着做10天，就能得到12万，便下定决心 “放手一搏”。张某从鄂尔多斯出发前往福建泉州，开始了自己的“跑分”之旅。

　　5月13日，张某抵达福建省泉州市安溪县，被人骑摩托接到一个居民区的出租屋内，将银行卡、手机、身份证以及密码交给对方，并配合扫脸识别验证。第二天，对方带着张某前往当地多家银行，取出现金12.6万元。

　　收到1.2万元酬金后，张某还沉浸在喜悦之中，浑然不知自己已经没有了利用价值。没过多久，其4张银行卡均被冻结后，对方向张某归还了银行卡、手机和证件，让其自行离开。张某带着巨大的心理落差返回老家，经查询银行流水，其4张银行卡过账近百万元。

　　图左为卡农张某。

　　张某落网后，专班民警通过缜密调查，逐步摸清了这是一个通过“手机钱包”进行洗钱的黑色产业链。

　　通过向各大支付平台调取证据，从海量资金流水中找到了蛛丝马迹，该团伙的人员架构逐步显现，操纵转账、取款操作的头目张某银成为警方的重点目标。

　　台风之下，跑分车队被一锅端

　　7月底，在各项准备工作就绪之后，专班民警石伟、丁泽政、梁渊等人南下福建，抓捕张某银。

　　民警冒着台风杜苏芮抓捕嫌疑人。

　　此时正值超级台风杜苏芮登陆福建，恶劣的天气为警方带来了不小的麻烦。

　　办案民警没有放弃，于7月28日在福建安溪一酒店内将张某银抓获，并在其房间内搜出8万余元赃款现金、200克黄金、价值近30万元的比特币以及大量手机卡。

　　抓获张某银时查获的现金、手机卡、金条。

　　然而，张某银只是一个“二道商人”，负责将钱洗白的最后一环，而幕后主使另有其人。

　　其交代，跑分车队带着卡农“跑分”后，受害人的钱就进了卡农的银行卡里，张某银指挥跑分车队使用他们的银行卡在多个平台购买黄金，由张某银统一收货，再将黄金卖出所得转入上家提供的银行卡里，赃款自此洗白，张某银可以从中拿到6%的提成。

　　根据张某银的供述，警方乘胜追击，在接下来的几日内，顶着恶劣的天气下连续作战，接连抓获跑分车队4名成员，并查获200余台用于洗钱的POS机。

　　这些成员分工明确，既有具体的“操作手”、帮上线跑腿“马仔”，又有负责看守卡农的“打手”。

　　抓获跑分车队成员时查获200余台pos机。

　　至此，涉案“卡农”、“跑分车队”均已落网。随着调查的深入，犯罪组织的迷雾渐渐被揭开，警方决定西进云南省西双版纳傣族自治州，追抓洗钱活动的幕后组织者苏某。

　　“自立门户”的洗钱组织者在边境落网

　　8月15日，民警石伟、杨阳通过蹲守，在云南省景洪市抓获犯罪嫌疑人苏某与其男友彭某。

　　经查，苏某，女，今年33岁，福建泉州人。2021年3月，苏某在网上找工作时，看见了一则 “在缅甸做客服月入3-5万元”的广告。苏某立即与对方取得联系，并在其帮助下来到缅甸。

　　“自立门户”的嫌疑人苏某。

　　然而，苏某入职后立即失去了人身自由。原来，这是一家为电信诈骗提供洗钱服务的公司，不仅不给工资，还经常辱骂员工，如果员工不听话，还会一两天不给饭吃。

　　两年来，苏某成为该公司重要的业务员，每洗出一笔钱，可以获得8.5%的报酬，但如果银行卡被冻结，老板就会让苏某承担损失。因此在这2年间，苏某并没有赚到钱，大部分收入被用来给老板“还债”。

　　今年4月，苏某将“债务”还清后，黯然回国。但她并没有停止犯罪，“自立门户”接单运营，成为了“老东家”在国内的重要据点。

　　她还将男友彭某发展成下线，充当“料商”，负责将洗钱团队提供银行卡号码发给诈骗公司。此外，男友还多次携带赃款前往缅甸，在当地兑换成虚拟货币。

　　苏某男友，嫌疑人彭某。

　　目前，警方已查明该团伙近三月间帮助境外诈骗公司取现数百万元，涉案人员全部被刑事拘留，案件正在进一步深挖之中。

　　转自：九派新闻