普法强基 | 出借银行卡“挣钱”?当心沦为“工具人”

2023-06-14 20:25来源: 保山警方

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  有些人认为自己闲置的银行卡留着也没用

  于是将闲置的银行卡出借或卖给别人

  殊不知

  如果收购人利用借得或收购的银行卡

  实施电信网络诈骗

  开设网络赌场等信息网络犯罪

  你也可能会沦为犯罪分子的“帮凶”

  甚至需要承担刑事责任!

  你别不信,近段时间,保山市公安局隆阳分局在线索核查过程中,追查出来了一伙帮助信息网络犯罪活动的违法嫌疑人。接下来,我们就一起来看看他们的故事。

普法强基 | 出借银行卡“挣钱”?当心沦为“工具人”

  想贷个款

  范某甲想贷款,便通过朋友介绍认识了一个人,两人见面之后,对方却与范某甲说:“你只需把银行卡借给我转账,我就会给你相应的报酬,根本不用贷款你就能轻松赚到钱。”范某甲一听十分心动,于是将自己名下的银行卡借给对方转账190000余元。

普法强基 | 出借银行卡“挣钱”?当心沦为“工具人”

  字某因想要办理贷款,期间认识了一个叫“老林”(化名)的人,对方承诺帮助其办理贷款,于是字某将自己的银行卡和密码给了“老林”后就联系不上该人。随后,字某收到银行卡被冻结的短信通知,通过手机银行App发现自己的账户转账40000余元。

  想帮“朋友”一个小忙

  石某在某台球室认识了一名男子,其向石某借用银行账户转账取款,并承诺每取款10000元给500元“好处费”。随后,对方利用石某的银行卡转账31990元,因石某银行账户冻结只取出来了10000元现金。

普法强基 | 出借银行卡“挣钱”?当心沦为“工具人”

  杨某喝酒时认识了一个朋友“阿瑞”(化名),其称自己的银行卡被冻结,想要借杨某的银行卡取一下钱用于装修,出于好心,杨某便将卡借给了“阿瑞”。期间,杨某用自己的银行账户取现60000余元的涉诈资金。

普法强基 | 出借银行卡“挣钱”?当心沦为“工具人”

  赵某在酒吧喝酒时认识了一名男子,该男子请赵某帮忙用银行卡进行转账,承诺给其100元报酬。期间,赵某用自己的银行账户接收取现1000元的涉诈资金,获得38元报酬,后银行卡被冻结。

普法强基 | 出借银行卡“挣钱”?当心沦为“工具人”

  王某在喝酒打牌时认识了一个朋友,对方称想要王某帮自己购买一些数字货币,并承诺会给“手续费”。随后,王某接受转账18000元,购买了3000元数字货币后就无法继续,遂将剩余的15000元取现还给对方,王某获利300元。

  办张信用卡也可能会犯罪?

  肖某想要办理信用卡,认识了一名男子,其以办理大额信用卡需要刷流水提高额度为由,肖某用其个人银行卡账户转账60000余元,后肖某银行卡被冻结。

普法强基 | 出借银行卡“挣钱”?当心沦为“工具人”

  于某在散步时,两名陌生男子来询问其是否要办信用卡,随后,于某便将自己的手机交给对方操作,对方称于某的额度有点难刷,让于某第二天再来这里等他们。期间,于某用自己的银行账户接收取现140000余元的涉诈资金。

普法强基 | 出借银行卡“挣钱”?当心沦为“工具人”

  帮“限额”的朋友转下账

  张某在火锅店工作,其朋友“大兵”到该店找到张某称:其银行卡限额,需要借用银行卡,并承诺事后会照顾生意,于是张某将自己名下的银行卡借给“大兵”转账110000余元。

  张某被朋友“胖子”邀约吃烧烤,两人在吃烧烤期间,“胖子”向张某借用其名下的银行卡,因两人关系好,张某龙便将自己名下的银行卡借给“胖子”转账230000余元。

  被收购的银行卡的用途

  1.被用于电信网络诈骗分子实施诈骗;

  2.被用于犯罪团伙洗钱;

  3.被用于偷逃税款。

  警方提示

  取财有道方心安,违法获利必受惩。千万不能贪图小便宜或为了“做人情”把自己的银行卡出租、出借、出售给他人,否则不仅可能泄露个人信息,威胁财产安全,甚至可能成为犯罪分子的“帮凶”,被追究法律责任。在面对他人给予的蝇头小利时,我们一定要保持冷静清醒的认识,不为所动,切勿出租、出借、出售银行卡。否则,很可能将会面临法律的严惩。

  买卖“两卡”的危害

  1.信用惩戒。人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库,违法违规记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

  2.限制业务。5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说,相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款,不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能通过购物网站快捷支付,不能注册支付宝账户,不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。

  3.严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。

  4.法律责任。违法出租、出借、出售两卡构成犯罪的,公安机关将依法追究刑事责任;不构成犯罪的,公安机关将依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》处罚,并予以惩戒。

[责任编辑:李丁丁]
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