警惕网络诈骗，别让自己变成帮信人员！

　　上面这段聊天记录

　　你是不是觉得似曾相识？

　　“进群薅羊毛”

　　这又犯什么法呢？

　　别着急

　　先让我们把聊天记录看完

　　……

　　某一天，李先生的邻居告诉他：

　　有一个群，里面在做兼职

　　很简单的操作，每天赚几杯奶茶钱

　　随后，邻居发来几个二维码

　　教李先生进群

　　李先生进群后，感觉不妙

　　“怕是在搞诈骗哦”……

　　邻居不太清楚

　　他只知道拉人头进群就有红包

　　单纯的“就是赚人头费”

　　这不就是

　　人在家中躺，钱从天上来？

　　哪里有这么好的事

　　李先生提到的“引流”，是诈骗手段翻新的一种方式，犯罪分子通过拨打电话、发送短信、面对面扫码关注等方式，发送诱导性信息，引导被害人加入犯罪分子的微信、QQ群或其他小程序，后期由电信网络诈骗集团对被害人实施诈骗。

　　“引流”作为电信网络诈骗的源头，目的是让受害人与骗子打上交道，可以说“引流”是诈骗开始的“前端服务”，没有“引流”就没有精准地实施诈骗。所以， “引流”可能涉嫌“帮信”罪！

　　什么是帮信罪？

　　帮信罪是《 刑法  》新增设的罪名，全称是叫帮助信息网络犯罪活动罪。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗）还为其犯罪提供帮助的。

　　为什么出售银行卡成了最常见的“帮信罪”？电诈犯收到赃款时为确保安全，需要先“跑分”洗钱，把钱洗白了才转到自己账户。在这个“跑分”过程中，就需要借助大量的他人银行卡。

　　你知道了吗？不要非法出售银行卡！

　　记住，天下没有免费的午餐，也不会掉馅饼，你的这些闲置的“银行卡”很重要，它们就相当于电诈犯的得力助手，不仅能把赃款洗白，还增大了公安追查难度。

　　“帮信”类型案件中，犯罪嫌疑人往往存在侥幸心理，觉得自己没有参与到直接犯罪中去，因而不会触犯法律。然而，这种狡辩无法为其“助纣为虐”的行为脱罪。

　　最高法最高检联合发布的《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》规定：为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：

　　符合以下行为

　　1、经监管部门告知后，仍然实施有关行为的；

　　2、接举报后不履行法定管理职责的；

　　3、交易价格或者方式明显异常的；

　　4、提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；

　　5、频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；

　　6、为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；

　　7、其他足以认定行为人明知的情形。

　　此外,《解释》规定，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前述标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

　　自身“两卡”不应出售，他人“两卡”更不应购买！生财有道， 切勿以身试法！

　　四大惩戒措施

　　1. 信用惩戒：人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；

　　2. 限制业务：5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户、不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款；

　　3. 严管账户：银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度；

　　4. 法律处分：非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪等，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。

　　转自熊猫反诈