近日，陕西省榆林市
一蛋糕店老板按照顾客要求
将3.5万元现金定制到蛋糕中
次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结
……
公开资料显示
该案件并非孤案
全国已有多家蛋糕店、花店等中招
2月23日，知名公益律师刘东晨分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主观故意，则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，亦会面临行政处罚。提醒商家应警惕不合常情的订单，避免成为“洗钱”工具。
“订单”变“洗钱”
今年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。通过申请后，这名网友称自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即将3.5万元现金做入蛋糕中。
赵先生认为，曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕，给家人惊喜的情况，故将3.5万元现金做入蛋糕，也不算奇怪。
根据聊天记录显示，1月6日下午3时左右，赵先生与网友进行了3分钟的语音沟通。通话结束后，赵先生发消息称“一共35200元”，网友回复，“我给你转35300元，多100元，也挺辛苦的。”赵先生应允，并发送了银行卡账号。
赵先生将现金取出后
与网友约定了取货时间
当天，他将“定制”的蛋糕
送至指定地点交给了买家
赵先生以为做了一单不错的生意
没想到第二天
他发现自己的银行卡无法使用
经过了解才知道
他的银行卡因为涉诈资金的流入
被公安机关依法予以管控
2月23日，华商报大风新闻记者从榆林市公安局榆阳分局获悉，赵先生收到所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单背后，是诈骗分子“洗钱”的不法勾当，商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”，而为了赚个“辛苦钱”的赵先生也在客观上成为了诈骗分子的“帮凶”。
警方人员表示，由于赵先生仅涉案1起，且没有犯罪的主观故意，银行卡第二天便已被冻结，故没有对赵先生进行处罚。据悉，该案还在进一步侦办中。
有网友认为
洗钱与商家无关
因为商家无法分辨
属于不经意成“洗钱”帮凶
警方查清情况
应该为商家解封冻结的账户
但也有网友认为
商家收到大额订单的警惕心不足
且“顾客”无缘无故给小费
本身就很可疑
接受订单间接造成了他人损失
应该构成帮信罪或受到行政处罚
有同行的网友称
自己开店遇到兑换上千元现金
的顾客都会选择拒绝
避免出现帮助电诈分子“洗钱”的情况
还有网友建议
商家在接收此类订单
应该以提前一周为期限
这样收到货款后若发现银行卡被冻结
则能迅速配合警方追回赃款
此案并非孤案：
不少花店也沦为“洗钱”工具
根据多家媒体公开报道显示
全国多地都出现过
花店老板接到“大订单”
“神秘顾客”花豪金
预订“鲜花+现金”礼盒
即用现金做成的“有钱花”礼包
最终导致陷入洗钱案
银行卡因涉案被冻结
（图片来自网络，图文无关↑）
以今年2月“九江发布”发布的案例为例，江西武宁一鲜花店老板李女士接到一位陌生顾客的微信订单，对方称近期将向女朋友求婚，想送一束现金制作的“鲜花礼盒”。即，顾客将39256元现金转至李女士提供的账户中，请其将38888元用于制作礼盒，其余作为材料和手工费。
李女士遂按照约定在银行取出现金，制作鲜花礼盒并交给了前来取花的顾客。几天后，其银行卡被警方冻结，才意识到问题。
警方抓获犯罪嫌疑人刘某后，经审讯，后者讲述了犯罪经过，并称还去过其他地市花店，将套现的现金交给了上线王某。目前，警方已抓获嫌疑人刘某、王某，案件正在进一步侦破。
民警提醒
广大商户要谨慎接收
网络订单和大额线下订单
规范收款流程
拒绝来历不明的货款
尽量通过公对公转账
不给骗子可乘之机
同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查处置。
律师分析
陕西众致律师事务所高级合伙人、清华大学陕西校友会法律顾问刘东晨说，在新型电诈“洗钱”手法的犯罪环节中，商家是否承担刑事责任，要根据具体情况判断行为是否符合具体的犯罪构成要件。
其可能涉及的罪名包括：一、洗钱罪（刑法第191条），二、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（以下简称“掩隐罪”，刑法第312条），三、帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称“帮信罪”，刑法第287条之二）。
刘东晨强调，洗钱罪、帮信罪和掩隐罪都属于故意犯罪，其主观方面均为“明知”。本案中，榆林榆阳蛋糕店老板赵先生仅进行过一次此类交易，缺乏犯罪的主观故意，因此既不构成帮信罪、掩隐罪，也不构成洗钱罪，故警方的处理符合法律规定。
若在实际的案件中，该商户多次采取相同方式进行交易，且有过类似被冻结银行卡号的经历等，则可能会认定商家涉嫌存在帮助“洗钱”的主观故意，有可能构成犯罪。
转自 | 大风新闻
来源： 新闻坊