“取888万元给弟弟做彩礼！”
在福建厦门，一男子在银行网点说完这句话后，便被警察带走了，这是啥情况？
日前，兰某来到A银行张口便要预约第二天柜台取现200万元。
在办理业务过程中，该行柜员排查发现存在大额资金快进快出的柜台取款异常记录，立即向人民银行厦门市分行、厦门市公安局同步提供可疑线索。
与此同时，B银行和C银行也传来预警消息，称有客户分别预约了柜台取现101万元和150.8万元，而预约取现的客户都是兰某。
得到消息后，厦门市公安局立刻行动，在银行的协助下当场抓获兰某，成功拦截涉案资金451.8万元。
图为民警查获兰某现场
兰某谎称想取888万元现金给弟弟做结婚彩礼。最终，在各项证据下，他承认“洗钱”的犯罪事实。
经查，自2022年底开始，兰某为境外诈骗集团提供“洗钱”服务，由境外地下钱庄团伙将赃款打入兰某的账户，兰某通过大额现金取款再购买虚拟货币转回境外完成“洗钱”。目前，本案正在进一步审理中。
记者了解到，近年来人民银行厦门市分行在打击治理洗钱违法犯罪中做了大量工作。
图为人民银行厦门市分行联合厦门市公安部门开展情报会商
据介绍，收到银行机构报送的可疑线索后，人民银行厦门市分行立刻与当地公安部门围绕反洗钱法律法规、洗钱手法分析、洗钱罪认定难点等方面联合会商，及时调整侦查工作方向，三方信息互补、通力协作、联合作战。
图为人民银行厦门市分行组织的反洗钱专题培训
此外，本案是充分运用“线索定制”模式的典型代表，有效发挥了金融情报对案件侦办的支持作用。日常工作中，人民银行厦门市分行围绕执法机关关注的年度办案重点，有针对性地组织辖内金融机构开展异常大额取现等定向领域资金排查，确保金融机构提高对异常大额取现的敏感性，及时发现通过现金交易洗钱的可疑线索，持续加大对洗钱及其上游犯罪的打击力度，为该案件的立案侦破奠定了坚实基础
记者：朱立轩 冯瑶 刘凡 通讯员：朱剑峰 林璐
来源： 中国金融新闻网