近日，昆明市五华区检察院办理了一起未成年人掩饰、隐瞒犯罪所得案。16岁的小张、小李在他人安排下，在昆明市五华区一路边取得一张银行卡，后持卡前往一商场的黄金店铺，用卡内39.7万元电诈资金购得黄金金条近800克，通过接力传递的方式交由他人进行转移。目前，二人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被提起公诉。

　　小张和小李是未成年人，他们是如何用别人的银行卡在黄金店铺顺利进行如此巨额的黄金交易的呢？

　　据承办检察官介绍，小张让长相较为成熟的小李进店铺购买黄金金条，自己则在商场店门口负责交接金条，二人全程佩戴口罩。小李刷卡后因为不知道在POS机签单上签什么名字，然后提出让营业员帮助签名，营业员告诉他“随便划一下就行”。小李第一次购买24.5万元的金条后把金条交给小张，又于10分钟后在第二笔电诈资金15.2万元流入卡内时再次进店购买金条。案发当天小李总共购买了39.7万元的黄金金条。从上述交易过程来看，黄金店铺店员风险防范意识不足，发现异常情况未及时采取相应措施，最终成了电诈分子转移赃款的帮凶。

　　承办检察官认为，转移任何犯罪所得赃款其实都是广义上的洗钱行为。中国人民银行规定：黄金珠宝公司是反洗钱特定非金融机构，须履行反洗钱和反恐怖融资的义务，黄金珠宝交易场所或交易商在提供服务或开展业务时，对采取银行转账方式的，应当使用交易当事人的同名银行账户。故应严肃对待涉案黄金店铺不规范经营导致涉案赃款被转移的问题，立即联动侦查机关与涉案黄金店铺开展座谈，会商具体措施，从而引起广大经营者的高度重视，避免黄金交易场所沦为犯罪分子洗钱的工具。

　　侦查机关在与五华区检察院商议后，起草并在相关场所张贴了《关于防范涉诈资金流入黄金交易市场的风险告知书》，建议黄金店铺在交易过程中注意核验身份，不得向可疑人员出售贵金属，更不得向未成年人出售贵金属，发现可疑情况要报警等。

　　商家表示：“以前没注意，竟然帮助坏人洗钱了。这次公安机关非常详细地告诉我们交易过程中要怎么做，未成年人不能进行大额黄金交易，我们以后知道该怎么做了。”

　　黄金金条具有保值增值、便于携带转移的特性，成为犯罪分子“洗钱”的热门选择。因未成年人具有相对宽容的司法环境，犯罪分子更热衷于选择未成年人作为自己的“工具人”。五华区检察院立足办案，发现未成年人涉电信网络诈骗案件的新情况新特点，依法能动履职，从源头治理减少未成年人犯罪的发生，这是贯彻落实“利剑护蕾”专项行动要求、为未成年人健康成长营造良好法治和社会环境的生动检察实践。

　　作者：张競予